全球时讯:银行怎样监管贷款资金流向 取现金再存银行能追踪到吗
探其财经网| 2022-08-23 17:47:43

根据银行贷后管理办法,资金监管是指按规定做好信贷资金的用后监督,定期检查客户账户资金的往来情况。做好资金监管,获得资金安全性,真正实现规避风险是银行信贷工作的重要组成部分,一般银行怎样监管贷款资金流向?

银行怎样监管贷款资金流向?


【资料图】

【1】合作机构

现在很多贷款都是专款专用,比如购房、购车、装修等,款项直接打到机构,借款人不需要再支付费用,而这些合作机构,会向银行提供建造、装修、活动、销售等明细,存款、结算业务集中在该银行办理,这样银行可以了解资金运用情况。

【2】开立专户

售房单位在银行开立专户,作为该房地产开发项目全部预售款和工程款都应该存入存款帐户,保证全部预售款和工程款进入该帐户。在监管期后 银行会退还保证金,违法规定的话会被银行没收。

【3】收款账号

个人贷款的收款银行卡,有时候会作为证券、投资等用途,或者在其他金融机构购买投资理财,银行可以通过借记卡监控到,遇到异常情况,会要求借款人提前结清全部欠款,所以不要把资金随便挪作他用。

【4】用途证明

部分银行在放款之前就明确说明了,贷款成功后必须在规定时间内及时上传用途证明,如果超过时间没有及时提供的话,会要求提前结清,也会影响信誉,下次很难再贷款。

取现金再存银行能追踪到吗?

能追踪到。一般取款机都是全程联网监控的,如果你取了现金会有对应的记录的,人民币都是有一定的编号的,而对应编号在存入银行的时候会自动进行数据记录核查,银行为了资金安全保护,是可以直接追踪到这笔资金来源和去向的。

如果是从银行卡里把钱取出来,再汇款给别人,也能查得到记录,只要是通过网络,任何渠道的汇款都能查到记录,而且是不会消失的,虽然直接关联的信息可能查不出来,但是汇款人及收款人信息是可以查出来的。现在银行采取的都是双录系统,就是存取都有录像,这些录像都是长期保存的。不想有记录唯一的就是钱取出来后直接以现金的形式给别人,这样就不会有任何记录了。

分享
精彩推荐